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【JAL NEOBANKのメリット】マイルを自動で貯める神設定と住信SBIネット銀行との違い

マイルの貯め方

結論から先に言うと、マイルとライフステータスポイントを貯めているならJAL NEOBANKを使わないと損です。

  • 住信SBIネット銀行との違い
  • JALマイラーにとってのメリット
  • 有料級!マイルを自動で貯める神設定
  • JAL NEOBANKプレミアムの損益分岐点
  • 口座開設キャンペーン
  • ポイントサイトやキャンペーンコード
  • キャッシュカード/デビットカードについて

こんな疑問をマイラー歴25年のマイルの鉄人が分かりやすく解説します!

JAL NEOBANKとは?住信SBIネット銀行との違いを比較

住信SBIネット銀行とJALペイメントポート社が提供するJAL NEOBANKは、JALマイレージ会員(JMB)が口座開設できるネット銀行。

預金残高や口座振替、入金などの取引などでマイルとライフステータスポイントが貯まる、

住信SBIネット銀行のJAL支店

こう覚えればOKです^ ^

住信SBIネット銀行とJAL NEOBANKを比較

振込回数とマイル/ポイントは月単位です(住宅ローン以外)

JALネオバンク
住信SBIネット銀行のロゴ
口座開設対象 15歳以上のJMB会員 日本在住/未成年可能
ポイントプログラム JALマイル
JAL Life Statusポイント
スマプロポイント
SBI証券連携
円普通預金金利 0.100% 0.100%
ハイブリッド預金金利 0.110% 0.110%
他行無料振込回数 5回 最大20回
ATM入出金無料回数 5回 最大20回
定額自動入金
定額自動振込
円普通預金 最大160マイル
円定期預金 最大160マイル
JAL Payボーナスマイル 最大150マイル  
外貨普通預金 最大1,000マイル 最大100P
外貨定期預金 最大160マイル
外貨積立/月1万円以上 5マイル 10P
口座振替 5マイル 5P
給与・年金・定額自動入金 20マイル 30P
他行振込(3万円以上) 10マイル/1件(最大15件)
純金積立(月5,000円以上) 10P
住宅ローン/1回のみ 最大10万マイル/年
目的ローン借入残高 最大500マイル

ポイントプログラムは圧倒的にJAL NEOBANKが優秀ですが、振込/ATM無料回数は住信SBIネット銀行の方が多いです。

どちらか1つではなく両方の口座を開設できるよ。

住信のスマプロポイントって何?

スマプロポイントの使い道は2つ。

交換レート40%でJALマイルか、現金に等価交換するかです。

スマプロポイント
500P以上100P単位で交換可能
現金:1P→1円
マイル:100P→40マイル

JAL NEOBANK口座開設キャンペーン・コード

2025年2月時点ではJAL NEOBANK口座開設キャンペーンはありませんが、JAL NEOBANKプレミアムリリースキャンペーンは開催中です。

JALネオバンクプレミアムリリースキャンペーン

コチラはキャンペーンコードやエントリーする必要はなく、JAL NEOBANKプレミアムに加入すると自動で適応されます。

JAL NEOBANKプレミアム特典

JAL NEOBANKプレミアムの特典まとめ

JAL NEOBANKプレミアの年会費は5,500円(税込)

入会すると通常よりも、
円と外貨の普通預金でマイルが6倍
ライフステータスポイントが3倍

貯まるサブスクサービスです。

下の図の預金残高を1年間キープできる人は、年会費以上のマイルが付与さるのでお得になる人です。

JAL NEOBANKプレミアム損益分岐点計算式

JGC修行してる人もライフステータスポイントが毎年20P貯まるのでおすすめですよ^ ^

JAL NEOBANKプレミアム特典/ライフステータス20ポイント

【JAL NEOBANKプレミアム】マイル6倍とLife Status ポイント3倍はお得か?損益分岐点を徹底解説!
通常の6倍のマイルとLife Status ポイントがWで貯まるJAL NEOBANKプレミアムが本格始動しました! もしあなたが1億円を持ってると毎年100万マイル以上貯めることも事実上できます(笑...

JAL NEOBANKはポイントサイト経由で口座開設できる?

JAL NEOBANKはポイントサイト経由で口座開設できません。毎日ポイ活アプリをチェックしてますが過去1度も取り扱いなしです。

ポイントサイト経由で銀行口座開設できポイント獲得できるのは、

  • PayPay銀行
  • 楽天銀行
  • SBI新生銀行
  • 三井住友銀行
  • 住信SBIネット銀行(法人口座)

このあたり。ちなみに僕はすべての銀行口座を持っています(笑)

ポイントサイト経由銀行口座開設<画像/モッピー:1P=1円相当>

上記の銀行口座を作るときはモッピーやハピタス経由で作らな損!

とくにSBI新生銀行は普通預金金利も0.4%と高く、キャッシュバック毎月250円を自動化できるので超おすすめです!

ではJAL NEOBANKのメリットや特典を深掘りしましょう!

JAL NEOBANKのメリット・特典

JAL NEOBANKのメリット

・誰でも振込・ATM手数料が月5回無料
・定額自動振込と入金ができる
・SBIネット銀行と連携できる
・為替手数料が安い
・マイルが勝手に貯まる
・マイルが貯まる取引が多い
・JAL Payチャージでマイルが貯まる

もちろんキャッシュカードもありATMから入出金できます。

デビットカードはないですが、預金からプリペイドカード(JALグローバルウォレット)にチャージして利用できます。

誰でも月5回無料

住信SBIネット銀行や他行は利用状況などで振込とATM入出金の手数料無料回数が決まりますが、JAL NEOBANKは誰でも月5回無料

定額自動入金も5件まで無料。他行からJAL NEOBANKの振込手数料を無料にできます。(スルガ銀行Dバンク支店のみ有料)

定額自動振込は10件まで登録でき住信SBIネット銀行口座あてなら無料。

他行振込でも月5回の無料回数範囲内なら無料、超える場合も1件77円(税込)と手数料は控えめです。

外貨の為替コストは住信SBIネット銀行と同じで人気のネット銀行などと比較しても安いです。

🇺🇸ドル/為替手数料
JAL NEOBANK 6銭
楽天銀行 25銭
auじぶん銀行 6銭
新生SBI銀行 6銭〜15銭
三井住友銀行(ネット) 50銭
イオン銀行 50銭

また、いつでも変更・解約できる外貨積立を利用すると3銭と最安値になりますし、外貨積立は手数料無料キャンペーンの頻度が多いです^ ^

JALネオバンク外貨積立為替手数料

1番のメリットはJALマイルが貯まること!

JAL NEOBANKでマイルが貯まる取引

JALNEOBANKマイルが貯まる取引

JALネオバンク 月間獲得最大マイル数
円普通預金 160マイル
円定期預金 160マイル
JAL Payボーナスマイル 150マイル
外貨普通預金 1,000マイル
外貨定期預金 160マイル
外貨積立/月1万円以上 5マイル
口座振替 5マイル
給与・年金・定額自動入金 20マイル
他行振込(3万円以上) 150マイル
合計 1,660マイル

プレミアム特典なしで年間最大19,920マイルと強烈ですが、現実的に狙えるのは毎月350マイル/年4,200マイルくらいだと思います。

外貨普通預金:20マイル
外貨積立:5マイル
口座振替:5マイル/1件
定額自動入金:20マイル
他行振込:150マイル
JAL Payボーナス:150マイル
合計:350マイル

定額自動入金で年間384マイル自動で貯める神設定

JAL NEOBANKは、

  • 給与受取
  • 年金受取
  • 定額自動入金

どれか1つで毎月20マイルもらえます。

おすすめは定額自動入金。

定額自動入金僕はJAL NEOBANK側で、
住信SBIネット銀行→JAL NEOBANK

住信SBIネット銀行側で
JAL NEOBANK→住信SBIネット銀行

定額自動入金を設定していて毎月32マイル獲得しています。

JAL NEOBANK:毎月20マイル
住信SBIネット銀行:毎月30P(12マイル)

定額自動入金でマイルを貯める

キャッチボールさせるだけで、年間384マイル自動で貯まる仕組みができるので口座開設したら真っ先に設定しましょう^ ^

1回3万円以上の入金がマイル積算対象

【1.25%還元】JAL Payボーナスマイル&利用で年間3,000マイル

JALペイボーナス150マイル

①JAL NEOBANKからJAL Payに月2万円チャージ
②JAL Payを月2万円以上利用
③月1回以上クイックペイまたは日本円以外で決済

3つの条件をすべてクリアすると月150マイルもらえます。

JAL Payボーナスはau Payにもチャージでクリアしてるマイラーさんが多いです。

JAL NEOBNAK/JAL PAY裏ワザ攻略法2

月1回以上クイックペイ利用が条件に加わったので、NEOBANKから毎月20,150円チャージして、

2万円はau PAYチャージ
150円はクイックペイでコーヒー1本

とかいいと思いますよ。

JAL Payは0.5%還元(au PAYチャージもマイル積算対象)

JAL Pay利用でも200円につき1マイル貯まるので、

2万円を、
チャージ&利用=150マイル
JAL Pay利用分=100マイル
合計250マイル

月2万円で250マイルなので1.25%還元。

年間24万円でチャージ&利用で3,000マイルです^ ^

そもそもJAL Payって何よ?

JAL Payとは?

JAL PAYとは

ざっくり言うと、au PAYやPayPayのJAL版がJAL Payでチャージ方法は以下。

  • JAL NEOBANK/住信SBIネット銀行
  • JALカード(アメックス不可)
  • クレジットカード(VISA、アメックス不可)
  • マイルチャージ(1マイル→1円〜1.1円)
  • ATM/銀行振込

JAL Payにチャージした残高は以下の方法で利用できます。

JAL Pay支払方法
MasterCardタッチ決済
Apple Pay
Google Pay
クイックペイ
JALグローバルウォレットカード(JGWカード)
コード決済(JALPay/Smart Code加盟店)

日本のクレカが使えるほぼ全てのお店で使えると思っていいレベル。

JGWカード(MasterCard)はJAL Payの残高が反映されるので世界中で利用できます。

PayPayと同じで銀行チャージした分は出金可能です。

JALカードはJAL Payチャージはマイル積算対象外ですが、他社のクレカでもJAL Payにチャージできます^ ^

JALカード以外からJAL Payにチャージがお得!

例えば、Vポイントが貯まるVポイントカードPrime(MasterCard)は、日曜日の利用は1.5%還元になります。

Tカードプライム日曜日は1.5%還元

名前がTカードからVポイントカードへ変更になりました。

近くにミニストップがある人やイオングループで買い物する人はWAONにチャージして利用すると最大4.5%還元も狙えます。

JAL Payポイント還元率4.5%

WAON POINTと楽天ポイントはマイル交換できますが、実はVポイントも交換できます。ウェル活で1ポイント=1.5円として使うのもいいですね!

VポイントをJALマイルに交換する (WAONPOINTルート)

【解決】VポイントをJALマイルに最高レートで交換する移行方法
VポイントをJALマイルに交換する方法ってある? TポイントとVポイント統合してJALマイルに交換できなくなっちゃった? こんな疑問をサクッと解決しましょう。 結論から言うと、VポイントはJALマイル...

VポイントカードPrimeは年会費無料なので、JALマイラーならチャージ用に持っていて損はない1枚ですね。

Vポイントカードプライム/モッピー

過去1万円相当になったことがあるので、発行するならハピタスやモッピー経由でお得に作りましょう!

 

その買うを、もっとハッピーに。|ハピタス

 

モッピー登録バナー限定で2,000P

 

JAL Payの裏ワザなどはコチラで解説中

JAL Payにクレジットカードチャージおすすめはコレ!マイル還元率を上げる使い方とルートを伝授
ども。JALマイラー歴20年越えのマイルの鉄人ですm(_ _)m スマホ決済として全く人気のないJAL Pay... しかし2024年4月よりクレジットカードチャージができるようになり、マイラー以外の...

他行振込3万円×15回で年間最大1,800マイル

他行からJAL NEOBANKに3万円以上の振込があると1件10マイル付与されます。

月最大15回で150マイル

「他行振込で10マイル」は定額自動入金での振込と、住信SBIネット銀行からの振込は対象外なのが残念。

振込手数料無料回数が多い銀行を持っていて、現金をぐるぐるできる人は年間1,800マイル狙えますね。

例えば、auじぶん銀行のプレミアムステージは超簡単になれ、他行振込手数料が15回無料。

auじぶん銀行

auじぶん銀行からJAL NEOBANKに3万円×15回振込すると月150マイル。

45万円をauじぶん銀行に定額自動振込で戻す。

みたいな攻略で1,800マイル貯めることができます。

僕はちょっとめんどくさいのでパス。

【auじぶん銀行のメリット・デメリット】じぶんプラスステージ攻略で年間2万ポイント獲得する方法
金利0.2%で有名なauじぶん銀行のじぶんプラスのステージがプレミアムなら、 Pontaポイント倍率15倍 他行振込手数料15回無料 ATM利用手数料何度でも無料 など特典てんこ盛り^ ^ おまけに毎...

口座振替1件につき5マイル 上限なし

  • 公共料金
  • クレジットカード
  • 保険や収納代行
  • スマホやネット料金

などの口座振替で1件につき5マイルもらえます。

マイル数こそ少ないですが、他行と違い上限はなく口座振替が1円でも1件です。

口座振替
JALネオバンク 上限なし
1件につき5マイル
住信SBIネット銀行のロゴ 最大5ポイント
auじぶん銀行のロゴ 最大15ポイント
1P〜15P
楽天銀行のロゴ 上限なし
1件につき1〜3ポイント

例えばクレカを複数枚利用してる場合の請求額が、

アメックス:1,000円
JALカード:1,000円
dカード:200円
楽天カード:100円
PayPayカード:500円
三井住友カード:2,000円

↑で自動引落がJAL NEOBANKなら30マイルです。

クレカをシーン別で使い分けてるマイラーはけっこういいですね^ ^

陸マイラーにおすすめクレジットカード!嘘ではなく本当に最強の10枚を教える
「陸マイラー クレジットカード」 とググっても.. マイル初心者が本物の陸マイラーが使っている必須クレジットカードを見つけるのはかなり至難の技だなぁと痛感しました。 アフィリエイト報酬が高いのが上位っ...

円普通預金で年間最大11,520マイル

JAL NEOBANKは月末の預金残高でマイルがもらえますが預金額に対して雀の涙です。

JALネオバンク
🇯🇵普通預金
獲得マイル数
月末残高 年間
100万〜300万未満 20マイル 240マイル
300万〜500万未満 50マイル 600マイル
500万〜1,000万未満 80マイル 960マイル
1,000万円以上 160マイル 1,920マイル

しかし、JAL NEOBANKプレミアム加入すると毎月の獲得マイル2倍になり、半年ごとにボーナスマイルが付与され6倍にアップします。

JALネオバンク
🇯🇵普通預金
獲得マイル数/プレミアム加入
月末残高 年間
100万〜300万未満 40マイル 1,440マイル
300万〜500万未満 100マイル 3,600マイル
500万〜1,000万未満 160マイル 5,760マイル
1,000万円以上 320マイル 11,520マイル
年間獲得マイルは半期ボーナスマイルを含み

1年間の預金残高が1,000万円なら、

加入:11,520マイル
未加入:1,920マイル

預金残高が多い人はプレミアムに入会した方がお得ですね。

円定期預金は年間最大1,920マイル

JALネオバンク
🇯🇵定期預金
獲得マイル数
月末残高 年間
100万〜300万未満 20マイル 240マイル
300万〜500万未満 50マイル 600マイル
500万〜1,000万未満 80マイル 960マイル
1,000万円以上 160マイル 1,920マイル

SBI円定期預金

円定期預金の金利はイマイチでプレミアム特典もないので正直おすすめしません。

外貨普通預金は年間最大144万マイル

外貨普通預金もJAL NEOBANKプレミアム特典で通常の6倍のマイルを貯めることができます。

月末の外貨預金残高 プレミアム加入 通常/未加入
1万円〜10万円未満 360マイル 60マイル
10万円〜25万円未満 1,440マイル 240マイル
25万円〜50万円未満 3,600マイル 600マイル
50万円〜100万円未満 7,200マイル 1,200マイル
100万円〜200万円未満 14,400マイル 2,400マイル
200万円〜300万円未満 21,600マイル 3,600マイル
300万円〜400万円未満 28,800マイル 4,800マイル
400万円〜500万円未満 36,000マイル 6,000マイル
500万円〜600万円未満 43,200マイル 7,200マイル
600万円〜700万円未満 50,400マイル 8,400マイル
700万円〜800万円未満 57,600マイル 9,600マイル
800万円〜900万円未満 64,800マイル 10,800マイル
900万円〜1,000万円未満 72,000マイル 12,000マイル
1,000万円〜2,000万円未満 144,000マイル 24,000マイル
2,000万円〜3,000万円未満 216,000マイル 36,000マイル
3,000万円〜4,000万円未満 288,000マイル 48,000マイル
4,000万円〜5,000万円未満 360,000マイル 50,000マイル
5,000万円〜6,000万円未満 432,000マイル 72,000マイル
6,000万円〜7,000万円未満 504,000マイル 84,000マイル
7,000万円〜8,000万円未満 576,000マイル 96,000マイル
8,000万円〜9,000万円未満 648,000マイル 108,000マイル
9,000万円〜1億円未満 720,000マイル 120,000マイル
1億円以上 1,440,000マイル 240,000マイル
年間獲得マイルは半期ボーナスマイルを含む

JAL NEOBANKプレミアム特典/外貨通預金

外貨普通預金めっちゃマイル貯まるやん!

マイルは貯まりますが外貨普通預金の金利は低いのが少し残念なとこですね。

JAL NEOBANK外貨預金金利

外貨定期預金は年間最大1,200マイル

JALネオバンク
外貨定期預金
獲得マイル数
月末残高 年間
100万〜300万未満 20マイル 240マイル
300万〜500万未満 50マイル 600マイル
500万〜1,000万未満 80マイル 960マイル
1,000万円以上 160マイル 1,920マイル

外貨定期預金はプレミアム特典はありませんし100万円からマイル積算対象。

普通預金は1万円からマイルが積算でJAL NEOBANKプレミアム特典で6倍

つまりおすすめしません。

外貨積立は年間60マイル

外貨積立は月1万円以上の積立で毎月5マイル付与されます。

JALネオバンク
外貨積立
月1万円以上積立 月5マイル 年間60マイル

まぁ5マイルのためにやるべきではないですが、円しか持ってない人は毎月インデックス投資のように少額からやってもいいですね。

JAL NEOBANK住宅ローン最大10万マイル

JAL NEOBANKの住宅ローン金利は借り換えも新規も住信SBIネット銀行と同じです。

JAL住宅ローン

JAL NEOBANKは新規でも借り換えでも借入金額に応じて1回だけドカーンとマイルがもらえます。

借入額 マイル数
1,000万円〜2,000万円未満 1.2万マイル
2,000万円〜3,000万円未満 3.6万マイル
3,000万円〜5,000万円未満 6万マイル
5,000万円以上 10万マイル

皆さん6万マイルあたりでしょうか?

6万マイルあれば羽田→バンコクのファーストクラス乗れちゃいますね^_^

JAL国際線特典航空券ファーストクラス

ただ、住宅ローンは長〜〜〜〜〜い付き合いになるので、夫婦で話し合いどこの金融機関がいいか慎重に決めましょう。

僕はイオン銀行の変動金利で住宅ローンを借りてますが、金利がガンガン上がってる今もし借りるとしたら固定より変動を選ぶと思います。

ちなみに先月借り換えしようと思い、モッピー経由でauじぶん銀行の借り換えを申し込みました。

 

本審査までいったんですがローン対象外地域ということでダメだったので、この40,000ポイントは付与されません😭

モッピー登録バナー限定で2,000P

 

JAL NEOBANK最大メリットはLife Statusポイント

JAL Life Status プログラムのStarグレード

JALマイラーにとってJAL NEOBANKを利用する最大のメリットは、JALの生涯ステータスが決まるライフステータスポイントが貯まることです。

年間最大20ポイント!しかも楽勝!

ライフステータスポイントの計算は預金残高ではなく、

・円普通預金
・外貨普通預金
・半期ボーナスマイル(プレミアムのみ)

この3つのマイル積算回数なので、

円普通預金100万円以上
外貨普通預金1万円以上

を、1年間キープすれば6ポイント付与(半年ごとに3ポイント)されます。

JAL NEOBANKプレミアムは約3倍の20ポイントです!!

ポイント数 条件
円普通預金/通常 1ポイント 6回マイルが積算されるごとに付与
外貨普通預金/通常 2ポイント
円普通預金/プレミアム特典 2ポイント
円普通預金/プレミアム特典 4ポイント
半期ボーナスマイル/プレミアム特典 1ポイント 積算ごとに付与

JAL NEOBANKプレミアム特典/ライフステータス20ポイント

JAL NEOBANKプレミアム年会費5,500円に対し20ポイントなので1ポイント単価275円!!

ライフステータスポイントを貯めてる人も加入した方がいいですね^ ^

まとめ

JAL NEOBANKのメリット

・誰でも振込・ATM手数料が月5回無料
・定額自動振込と入金ができる
・SBIネット銀行と連携できる
・為替手数料が安い
・マイルが勝手に貯まる
・マイルが貯まる取引が多い
・JAL Payチャージ&利用でマイルが貯まる
・ライフステータスポイントも貯まる

誰でもATM/他行振込が月5回無料なのがいいですね!

定額自動入金を利用した1万円キャッチボールと、JAL Payボーナスは誰でも狙えそうですね。

定額自動入金でマイルを貯める

JAL NEOBANKで自動でマイルを貯めるなら、住信SBIネット銀行もあった方がいいですね。

 

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