【JAL NEOBANKのメリット】マイルを自動で貯める神設定と住信SBIネット銀行との違い

• 住信SBIネット銀行との違い
• JALマイラーにとってのメリット
• 有料級！マイルを自動で貯める神設定
• 口座開設キャンペーン
• ポイントサイトやキャンペーンコード
• キャッシュカード/デビットカードについて

JAL NEOBNKのこんな疑問をマイラー歴25年のマイルの鉄人が分かりやすく解説します！

JAL NEOBANKとは？住信SBIネット銀行との違いを比較

住信SBIネット銀行とJALペイメントポート社が提供するJAL NEOBANKは、JALマイレージ会員(JMB)が口座開設できるネット銀行。

預金残高や口座振替、入金などの取引などでマイルが貯まります。

住信SBIネット銀行と比較

口座開設対象	15歳以上のJMB会員	日本在住/未成年可能
ポイントプログラム	JALマイル	スマプロポイント
SBI証券連携	◯	◯
円普通預金金利	0.020%	0.020%
ハイブリッド預金金利	0.030%	0.030%
他行無料振込回数	月5回	最大20回/最低1回
ATM入出金無料回数	月5回	最大20回/最低2回
定額自動入金	◯	◯
定額自動振込	◯	◯
円普通預金月末残高	最大160マイル/月	ー
円定期預金月末残高	最大1,000マイル/月	ー
外貨普通預金月末残高	最大2,000マイル/月	最大100P/月
外貨定期預金月末残高	最大160マイル/月
外貨積立/月1万円以上	5マイル/月	10P/月
口座振替	5マイル/1件	5P/月
給与・年金・定額自動入金	20マイル/月	30P/月
他行振込(3万円以上)	10マイル/1件(最大15件)	ー
純金積立(月5,000円以上)	ー	10P/月
住宅ローン/1回のみ	最大10万マイル	ー
目的ローン借入残高	最大500マイル/月	ー

ポイントプログラムは圧倒的にJAL NEOBNKがいいですが、振込/ATM無料回数は住信SBIネット銀行の方が多いです。

スマプロポイントの使い道は2つ。

交換レート40%でJALマイルか、現金に等価交換するかです。

JAL NEOBANK口座開設キャンペーン

2024年8月時点JAL NEOBANK口座開設キャンペーンはありませんが、JALカード会員限定のご利用キャンペーンを開催中です。

現金が多いマイラー以外は魅力的ではないですね💦

過去のJAL NEOBANK口座開設キャンペーンもだいたい同じ内容です。

JAL NEOBANKはポイントサイト経由で口座開設できる？

JAL NEOBANKはポイントサイト経由で口座開設できません。毎日ポイ活アプリをチェックしてますが過去1度も取り扱いなしです。

ポイントサイト経由で銀行口座開設できポイント獲得できるのは、

• PayPay銀行
• 楽天銀行
• SBI新生銀行
• 三井住友銀行
• 住信SBIネット銀行(法人口座)

このあたり。ちなみに僕はすべての銀行口座を持っています(笑)

<画像/モッピー：1P=1円相当>

上記の銀行口座を作るときはモッピーやハピタス経由で作らな損！

とくにSBI新生銀行は普通預金金利も0.3%と高く、キャッシュバック毎月250円を自動化できるので超おすすめです！

JAL NEOBANKのメリット・特典

もちろんキャッシュカードもありATMから入出金できます。デビットカードはないですが、預金からプリペイドカード(JALグローバルウォレット)にチャージして利用できます。

誰でも月5回無料

住信SBIネット銀行や他行は利用状況などで振込とATM入出金の手数料無料回数が決まりますが、JAL NEOBANKは誰でも月5回無料！

定額自動入金も5件まで無料。他行からJAL NEOBANKの振込手数料を無料にできます。(スルガ銀行Dバンク支店のみ有料)

定額自動振込は10件まで登録でき住信SBIネット銀行口座あてなら無料。

他行振込でも月5回の無料回数範囲内なら無料、超える場合も1件77円(税込)と手数料は控えめです。

外貨の為替コストは住信SBIネット銀行と同じで人気のネット銀行などと比較しても安いです。

🇺🇸ドル/為替手数料
JAL NEOBANK	6銭
楽天銀行	25銭
auじぶん銀行	6銭
新生SBI銀行	6銭〜15銭
三井住友銀行(ネット)	50銭
イオン銀行	50銭

また、いつでも変更・解約できる外貨積立を利用すると3銭と最安値になりますし、外貨積立は手数料無料キャンペーンの頻度が多いです^ ^

JAL NEOBANKでマイルが貯まる取引

	獲得マイル数
円普通預金月末残高	最大160マイル/月
円定期預金月末残高	最大1,000マイル/月
外貨普通預金月末残高	最大2,000マイル/月
外貨定期預金月末残高	最大160マイル/月
外貨積立/月1万円以上	5マイル/月
口座振替	5マイル/1件
給与・年金・定額自動入金	20マイル/月
他行振込(3万円以上)	10マイル/1件(最大15件)
住宅ローン/1回のみ	最大10万マイル
目的ローン借入残高	最大500マイル/月
JAL Payボーナスマイル	150マイル/月

強烈にマイルが貯まりそうですが、現実的に狙えるのは..

コレで毎月200マイル/年2,400マイルくらい。個別に見ていきましょう！

定額自動入金で年間384マイル自動で貯める神設定

JAL NEOBANKは、

• 給与受取
• 年金受取
• 定額自動入金

どれか1つで毎月20マイルもらえます。

おすすめは1万円から設定できる定額自動入金。

僕はJAL NEOBANK側で、
住信SBIネット銀行→JAL NEOBANK

住信SBIネット銀行側で
JAL NEOBANK→住信SBIネット銀行

定額自動入金を設定していて毎月32マイル獲得しています。

1万円をキャッチボールさせるだけで、年間384マイル自動で貯まる仕組みができるので、口座開設したら真っ先に設定しましょう^ ^

JAL Payボーナスマイルで年間3,000マイル+αの攻略法

①JAL NEOBANKからJAL Payに月2万円チャージ

②JAL Payを月2万円以上利用

2つの条件クリアで150マイルもらえるので年間1,800マイル！

さらにJAL Payも利用で200円につき1マイル貯まるので、

月2万円で250マイルなので2.5%還元。

年間24万円で3,000マイルです^ ^

JAL Payとは？

ざっくり言うと、au PAYやPayPayのJAL版がJAL Payでチャージ方法は以下。

• JAL NEOBANK/住信SBIネット銀行
• JALカード(アメックス不可)
• クレジットカード(VISA、アメックス不可)
• マイルチャージ(1マイル→1円〜1.1円)
• ATM/銀行振込

JAL Payにチャージした残高は以下の方法で利用できます。

日本のクレカが使えるほぼ全てのお店で使えると思っていいレベル。JGWカード(MasterCard)はJAL Payの残高が反映されるので世界中で利用できます。

PayPayと同じで銀行チャージした分は出金可能です。

JAL Payは、
クレジットカードからチャージ可能
JAL NEOBANKチャージは出金できる

これが肝です^ ^

【裏ワザ】JAL Pay毎月3,000マイルの攻略法

おさらいです。

①JAL NEOBANKからJAL Payに月2万円チャージ

チャージした後JAL NEOBANKに戻せます。

②JAL Payを月2万円以上利用

JAL NEOBANKチャージ分でなくてもOK。

そしてJAL Pay(JGWカード)はau PAYに月5万円までチャージできます。

クレカチャージとなるのでau Payは出金できませんが、au Pay残高に有効期限はありません。

毎月2万円をJAL Pay→au Payにチャージすれば、②月2万円以上利用はクリアでJAL Pay利用分で100マイル積算されます。

後は使いたい時にau Payを利用すればOK ^ ^

JALカード以外のからJAL Payにチャージするとさらにお得！

JALカードからJAL Payチャージはマイル積算対象外。

なのでポイントが付くクレカからJAL Payにチャージした方がお得。

例えば、Vポイントが貯まるTカードPrime(MasterCard)は、日曜日の利用は1.5%還元になります。

ざっくりとした毎月のフローはこうです。

コレで250マイル+Vポイントが150P^ ^

毎月やれば年間3,000マイル+1,800ポイントを稼げます。

JAL Payが熱い！		毎月	年間
	JAL Payボーナス	150マイル	3,000マイル
	利用分0.5%還元	100マイル
	日曜日1.5%還元	150P	1,800P

まぁめんどくさい人はシンプルにJAL NEOBANKからJAL Payにチャージして2万円利用するか、au Payに流すかでいいと思います。

近くにミニストップがある人はイオングループで買い物する人はWAONにチャージして利用すると最大4.5%還元も狙えます。

WAON POINTと楽天ポイントはマイル交換できますが、実はVポイントも交換できます。ウェル活で1ポイント=1.5円として使うのもいいですね！

【解決】VポイントをJALマイルに最高レートで交換する移行方法

VポイントをJALマイルに交換する方法ってある？ TポイントとVポイント統合してJALマイルに交換できなくなっちゃった？ こんな疑問をサクッと解決しましょう。 結論から言うと、VポイントはJALマイル...

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2024.04.28

TカードPrimeは年会費無料なので、JALマイラーならチャージ用に持っていて損はない1枚ですね。

今、ハピタスでポイント数を調べると3,000円相当でした。

過去1万円相当になったことがあるので、入会するならハピタスやモッピー経由でお得に作りましょう！

 

 

JAL Payの裏ワザなどはコチラで解説中

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ども。JALマイラー歴20年越えのマイルの鉄人ですm(_ _)m スマホ決済として全く人気のないJAL Pay... しかし2024年4月よりクレジットカードチャージができるようになり、マイラー以外の...

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2024.08.24

他行振込3万円×15回で年間最大1,800マイル

他行からJAL NEOBANKに3万円以上の振込があると1件10マイル付与されます。

最大月15回で150マイル。

「他行振込で10マイル」は定額自動入金での振込と、住信SBIネット銀行からの振込は対象外なのが残念。

振込手数料無料回数が多い銀行を持っていて、現金をぐるぐるできる人は年間1,800マイル狙えますね。

例えば、auじぶん銀行のプレミアムステージは超簡単になれ、他行振込手数料が15回無料。

auじぶん銀行からJAL NEOBANKに3万円×15回振込すると月150マイル。

45万円をauじぶん銀行に定額自動振込で戻す。

みたいな攻略で1,800マイル貯めることができます。

【auじぶん銀行のメリット・デメリット】じぶんプラスステージ攻略で年間2万ポイント獲得する方法

金利0.2%で有名なauじぶん銀行のじぶんプラスのステージがプレミアムなら、 Pontaポイント倍率15倍 他行振込手数料15回無料 ATM利用手数料何度でも無料 など特典てんこ盛り^ ^ おまけに毎...

マイルの鉄人.com

2023.04.08

口座振替1件につき5マイル 上限なし

• 公共料金
• クレジットカード
• 保険や収納代行
• スマホやネット料金

などの口座振替で1件につき5マイルもらえます。

マイル数こそ少ないですが、他行と違い上限はなく口座振替が1円でも1件です。

口座振替
	上限なし 1件につき5マイル
	最大5ポイント
	最大15ポイント 1P〜15P
	上限なし 1件につき1〜3ポイント

例えばクレカを複数枚利用してる場合の請求額が、

↑で自動引落がJAL NEOBANKなら30マイルです。

クレカをシーン別で使い分けてるマイラーはけっこういいですね^ ^

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マイルの鉄人.com

2024.05.07

円預金で貯まるマイル【年間最大3,120マイル】

JAL NEOBANKは月末の預金残高でマイルがもらえますが預金額に対して雀の涙です。

	🇯🇵普通預金 獲得マイル数
月末残高	月	年間
100万〜300万未満	20マイル	240マイル
300万〜500万未満	50マイル	600マイル
500万〜1,000万未満	80マイル	960マイル
1,000万円以上	100マイル	1,200マイル

	🇯🇵定期預金 獲得マイル数
月末残高	月	年間
100万〜300万未満	20マイル	240マイル
300万〜500万未満	50マイル	600マイル
500万〜1,000万未満	80マイル	960マイル
1,000万円以上	160マイル	1,920マイル

auじぶん銀行などと比較して円預金金利も低いので、マイルのために貯金するのはおすすめできません。

外貨預金・外貨積立で貯まるマイル【年間最大25,260マイル】

	外貨定期預金 獲得マイル数
月末残高	月	年間
100万〜300万未満	20マイル	240マイル
300万〜500万未満	50マイル	600マイル
500万〜1,000万未満	80マイル	960マイル
1,000万円以上	100マイル	1,200マイル

外貨定期預金は100万円からマイル積算対象ですが、外貨普通預金は1万円から5マイル積算されます。

	外貨普通預金 獲得マイル数
月末残高	月	年間
1万〜10万未満	5マイル	60マイル
10万〜50万未満	20マイル	240マイル
50万〜100万未満	100マイル	1,200マイル
100万円〜2,00万未満	200マイル	2,400マイル
200万〜300万未満	300マイル	3,600マイル
300万〜400万未満	400マイル	4,800マイル
400万〜500万未満	500マイル	6,000マイル
500万〜600万未満	600マイル	7,200マイル
600万〜700万未満	700マイル	8,400マイル
700万〜800万未満	800マイル	9,600マイル
800万〜900万未満	900マイル	10,800マイル
900万〜1,0000万未満	1,000マイル	12,000マイル
1,000万以上	2,000マイル	24,000マイル

2万円くらいドル転して一生放置プレイで年間60マイル、10年で600マイル..うーん少し物足りない(笑)

SBI証券で米国株の配当金をドルで受け取ってる人は、JAL NEOBANKに無料で外貨出金できるので、100ドルくらい預けてもいいかもですね。

外貨積立は月1万円以上の積立で毎月5マイル付与されます。

	外貨積立
月1万円以上積立	月5マイル	年間60マイル

JAL NEOBANK住宅ローン最大10万マイル

JAL NEOBANKの住宅ローン金利は借り換えも新規も住信SBIネット銀行と同じです。

日銀が政策金利を+0.25%上げ住宅ローンの変動上がるんじゃね？と話題ですが、0.3%〜0.5%台は超安いと感じます。

ちなみに僕は3年前にイオン銀行で住宅ローンを組んでいて変動金利で0.63%😅

JAL NEOBANKは新規でも借り換えでも借入金額に応じて1回だけドカーンとマイルがもらえます。

借入額	マイル数
1,000万円〜2,000万円未満	1.2万マイル
2,000万円〜3,000万円未満	3.6万マイル
3,000万円〜5,000万円未満	6万マイル
5,000万円以上	10万マイル

皆さん6万マイルあたりでしょうか？

6万マイルあれば羽田→バンコクのファーストクラス乗れちゃいますね^_^

ただ、住宅ローンは長〜〜〜〜〜い付き合いになるので、夫婦で話し合いどこの金融機関がいいか慎重に決めましょう。

まとめ

	獲得マイル数
円普通預金月末残高	最大160マイル/月
円定期預金月末残高	最大1,000マイル/月
外貨普通預金月末残高	最大2,000マイル/月
外貨定期預金月末残高	最大160マイル/月
外貨積立/月1万円以上	5マイル/月
口座振替	5マイル/1件
給与・年金・定額自動入金	20マイル/月
他行振込(3万円以上)	10マイル/1件(最大15件)
住宅ローン/1回のみ	最大10万マイル
目的ローン借入残高	最大500マイル/月
JAL Payボーナスマイル	150マイル/月

誰でもATM/他行振込が月5回無料なのがいいですね！

定額自動入金を利用した1万円キャッチボールと、JAL Payボーナスは誰でも狙えそうですね。

JAL NEOBANKでザクザクマイルを貯めるなら、TカードPrimeと住信SBIネット銀行はあった方がいいですよ。

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2024.07.16

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